ЦБ стимулирует банки собирать информацию о физических лицах.

Несмотря на действие в России Федерального Закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О
защите персональных данных», органы государственной власти, осуществляющие
публичные полномочия, обработка персональных данных становиться все более
востребована со стороны государственных органов.
И если органы ФНС России вправе обрабатывать персональные данные без
согласия гражданина, то Банку России накапливать информацию о физических лицах
должна помочь политика стимулирования банков собирать информацию о своих
клиентов.
01.06.2021 МИНЮСТ РФ зарегистрировал Указание Банка России от 28.04.2021
№5787-У.
Данные указания посвящены условиям осуществления банками с универсальной и
базовой лицензией положений законодательства о противодействии легализации
денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
изложенных в п. 5.6 ст. 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» (далее – ФЗ -№115.
Так, Банк России обязывает банки с универсальной лицензией, если они участвуют
в системе страхования вкладов, в их отношении не ведутся мероприятия, направленные на
предупреждение банкротства, банками не нарушаются положения статей 6, 7 ФЗ-№115,
осуществлять мероприятия, предусмотренные пунктом 5.6 ст. 7 ФЗ-№115, в восьмидесяти
процентах структурных подразделениях, обслуживающих физических лиц.
Если же банки с универсальной лицензией осуществляют обслуживание
физических лиц в населенных пунктах, в которых у них отсутствуют структурные
подразделения, то они будут обязаны осуществлять мероприятия, предусмотренные п. 5.6
ст. 7 ФЗ-№115, за пределами своих структурных подразделений.